La Fiesta en honor a la Santísima Virgen de la Natividad o Huanchaco se realiza desde la segunda semana de agosto hasta la segunda semana de setiembre, es la fiesta más resaltante del distrito de Baños del Inca.
Se inicia con la parada de la bandera y novenas 11 días antes del día central , en la Parroquia Virgen de la Natividad, celebraciones emotivas y llenas de fe con la participación de instituciones públicas, privadas y toda la población en general, que se prepara para celebrar ésta fiesta.
Festividad del calendario cristiano, instituido por el papa Sergio I en tiempos del Emperador Justiniano II, en homenaje a la Natividad de la madre de Jesús. Establecido como la fiesta patronal del distrito de Baños del Inca, desde hace aproximadamente 300 años, cuando el franciscano Fray Mateo de Jumilla, encomendó nuestro pueblo de incipiente nacimiento mestizo a la advocación de la Virgen María, madre cristiana, mestiza y bañosina. La fiesta aborigen del Huanchaco viene probablemente desde tiempos preincas.
El día 07 de setiembre se realiza la misa de vísperas en honor a la patrona, con verbena musical, con la participación de grupos musicales propios de la zona, resaltando la música cajamarquina con instrumentos (caja, Clarín, flauta)propios de la zona, asimismo la quema de vistosos fuegos artificiales y fiestas de celebración en todo la ciudad.
El día central 8 de setiembre de cada año, la Virgen de la Natividad es vestida con sus atuendos de gala, ofrecida por el Mayordomo de turno, así como se realiza la procesión por toda la ciudad de Baños del Inca, acompañada de los grupos de danzas típicos de esta ciudad: Los Chunchos, estos visten un traje blanco, con una banda de color rojo adornada con espejos pequeños de diferentes formas, en sus canillas llevan los maichiles, frutos secos, que resuenan al colocarlos uno tras de otro, es por eso que al bailar tiene un sonido fuerte al ritmo de la caja, flauta y el clarín, durante la procesión los chunchos realizan coreografías (piruetas), así como caminar arrodillados, arrastrarse por el piso, forman torres humanas, etc.
También acompañan a la procesión, las pallas quieren llevan vistosos trajes (fondos de colores, camisas con blondas, trenzas y shinbas), quienes van entonando cánticos alusivos a la Virgen de la Natividad, además acompañan agrupaciones de música, danzas y fieles devotos.
Al finalizar la procesión ingresa a la Parroquia que lleva su nombre, donde los capitanes de los chunchos, dirigen y entonan "El Alabado" y el "Bendito", cánticos emblemáticos de ellos.
Durante ésta celebración también es tradicional la feria comercial donde se venden la caña de azúcar, miel de caña, alfajores y panecillos de la región, los mismos que solo se encuentran en ésta época del año.
También se programan Festivales gastronómicos, en donde se puede degustar los platos típicos de la zona (cuy con papá y el arroz de trigo, chicharrón con mote, la sopa de trigo con carne, tamales, humitas), encuentros deportivos, y exposiciones agropecuarias. etc.
La organización de la fiesta está a cargo del Comité de Fiesta, presidida por el Alcalde Distrital y la población entusiasta acompaña en todas las actividades programadas.